רחלי קוממי רואי חשבון - רואים מעבר
תזרים מזומנים לעסק
ניהול נכון של עסק, קטן וגדול כאחד, מצריך התייחסות לתזרים המזומנים שלו ותכנונו באופן הנכון. תכנון נכון של תזרים המזומנים של העסק הינו חלק מהתנהלות כלכלית נכונה, המאפשרת לבעליו ליהנות מפלוס בבנק, תשלום לעובדים ולספקים בהתאם ללוח הזמנים והתמודדות עם הפתעות שונות ואתגרים העשויים לצוץ במהלך הדרך.
איך עושים את זה נכון? כיצד מתכננים נכון את תזרים המזומנים?
להלן כמה המלצות:
*וודאו שיש לכם מזומנים באופן קבוע - כבעלי עסק, וודאו שיש לכם כסף זמין, בכל זמן ובכל מקום. וודאו שיש לכם רזרבות בחשבון הבנק, שתעזורנה לכם להתמודד עם תקלות שונות, שצצות לא אחת, וכן עם תשלומים לעובדים, לספקים ולגופים שונים הקשורים אל העסק שלכם. עסק שנותר ללא מזומנים, צפוי להיכשל. המזומנים מקנים אורך נשימה ועוזרים לכם גם לנצל הזדמנויות, שוודאי יצוצו מעת לעת. נכון, תמיד תוכלו לפנות לבנק כדי לקבל הלוואה או אפילו לנסות לדחות תשלום לספק, אולם קחו בחשבון שהדבר עשוי לפגוע במוניטין שלכם ובעיקר גם בהתנהלותכם הכלכלית העתידית.
*נסו לצפות את תזרים המזומנים שלכם בחצי השנה הקרובה - האם אתם יודעים מה צפוי להיות תזרים המזומנים שלכם בעוד כחצי שנה? אם כן, סימן שאתם מתכננים נכון את תזרים המזומנים שלכם ומתנהלים בצורה חכמה. וודאו שאתם מודעים לכל התשלומים והתקבולים הצפויים בעתיד, הן בטווח המיידי והן בטווח הארוך יותר, בעוד מספר חודשים. ידיעה זו תחזק לכם את הביטחון וגם תשפר את המוניטין שלכם בפני גופים שונים, לרבות הבנק והלקוחות שלכם.
*נתקלתם בבעיה? תקנו אותה במהירות האפשרית - כבעלי עסק וודאי נתקלתם לא אחת בבעיות הקשורות לעניינים כלכליים. אם יש לכם בעיות תזרים, אל תדחו את הטיפול בהן ונסו לפתור אותן בהקדם האפשרי. ככל שתטפלו בהן מהר יותר, כך הן פחות ישפיעו על התנהלותכם ועל מצבכם הכלכלי. כל עוד אתם יכולים לעשות משהו בנידון ולשפר את המצב – עשו זאת.
*עדכנו את רואי החשבון שלכם והקפידו לעקוב אחר המיילים שמתקבלים מהמשרד - חשוב שתהיו מעודכנים לגבי מצבכם הכלכלי ותזרים המזומנים וחשוב עוד יותר שתדאגו לעדכן את רו"ח באופן שוטף באשר לשינויים או לבעיות כלשהן.
